בשנה האחרונה, היינו עדים לרוחות סוערות בשווקים הפיננסיים כאשר אירועי מאקרו השפיעו על השווקים והובילו לתנודתיות גבוהה. בתוך זירת אי-ודאות הזו, נולדה תופעה חדשה: משקיעים מכל רחבי העולם, ללא ידע מוקדם או ניסיון בהשקעות, משקיעים בצורה אוטומטית בוול סטריט במגוון אסטרטגיות מסחר מתקדמות, בעוד הם נהנים מקריאת ספר בחוף הים או מנוחה נעימה בבית. זה הקסם של המסחר החברתי, תופעה שהפכה להיות נפוצה בוול סטריט ועכשיו הגיעה הזמן שגם אתם תכירו אותה.
לראשונה בישראל רשת השקעות חברתית
רשת ההשקעות החברתית קולקטיב, מבית אינטראקטיב ישראל מהווה פריצת דרך בישראל. השירות מאפשר לעקוב אחרי משקיעים מנוסים ולהעתיק את פעולותיהם בשוק ההון בזמן אמת, תוך שילוב טכנולוגיות מתקדמות. הכספים נמצאים בחשבון ברוקר של חברת Interactive Brokers על שם הלקוח, תוך שמירה על בטחונות שהברוקר מציע. קולקטיב מופעלת על ידי אינטראקטיב ישראל שוקי הון, בעלת רישיון ניהול תיקים מטעם הרשות לניירות ערך בישראל, מה שמבטיח פיקוח ומקצועיות גבוהה.
הרעיון של המסחר החברתי די פשוט- באמצעות פלטפורמה מתקדמת בשם קולקטיב, ניתן לעקוב אחר משקיעים מנוסים- לחקות באופן מדויק את הפעולות שלהם בשוק ההון ובזמן אמת, וכך למעשה לנהל תיק השקעות בצורה אוטומטית לחלוטין. במקום משפיעני רשת, בקולקטיב יש משפיענים פיננסים, שמפרסמים את התשואות שלהם בזמן אמת ומוכנים לשתף את העסקאות אותם הם מבצעים. כל העסקאות מבוצעות דרך מערכת פשוטה וידידותית למשתמש, שמגובה בתמיכה מלאה ואנשי שירות במידת הצורך.
משווים, בוחרים משקיע ומתחילים לעקוב. צילום מתוך טבלת המשקיעים בקולקטיב
בקולקטיב בשונה מאפשרויות השקעה מסורתיות, התשואות נמצאות בקדמת הבמה, ובצורה פשוטה למדי ניתן לזהות את המשקיעים האיכותיים. משקיע שביצועיו יורדים מתחיל לאבד דירוג ויורד בטבלה, מה שמעודד תחרות תשואות ומאפשר לנו כעוקבים להינות מאסטרטגיות השקעה שרק שואפות להשתפר כל הזמן על מנת לעלות בדירוג בטבלת המשקיעים.
חשוב להבין עד כמה מדובר בבשורה דרמטית בשווקים הפיננסים. כדי לשים את זה בפרספקטיבה, מדד S&P500 הכולל את 500 החברות הגדולות בארה"ב חווה עליה משמעותית של למעלה מ-20% במהלך 2023, ובממוצע המדד עולה ב-10% בשנה בחישוב של עשרות שנים אחורה. בהשוואת הביצועים אל מול המנהלים בקולקטיב ניתן לראות כי ישנם לא מעט מנהלים שהצליחו להשיג תשואות עודפות על פני המדד במהלך שנת 2023, ואף כאלו שהניבו תשואות של למעלה מ-40%. הצלחה יוצאת דופן זו מדגישה את הפופולריות הגוברת של השקעות חברתיות ומסבירה מדוע פלטפורמת המסחר קולקטיב זכתה לתשומת לב נרחבת בשנה האחרונה.
כידוע לתשואה גבוהה בשוק ההון תמיד מתלווה סיכון גבוה ויש לקחת זאת בחשבון, המשקיעים בקולקטיב מחולקים לרמות סיכון שונות החל מסיכון נמוך ועד סיכון גבוה מאוד. המערכת מכילה מגוון נתונים שעוזרים לנו העוקבים להעריך מהי רמת הסיכון שאותו מנהל לוקח בניהול התיק שלו. חשוב לבחור מנהל שתואם את רמת הסיכון שלנו כעוקבים.
נרשמים, עוקבים, משקיעים – הנוסחה הפשוטה של קולקטיב
זה לא היה צירוף מקרים שקולקטיב התגלתה כחזית המסחר החברתי בישראל. קולקטיב מציגה קונספט מוכר וישיר מהרשתות החברתיות – אם אתה מוצא את זה מושך, אתה יכול לעקוב, ואם לא, אתה יכול לבטל את המעקב. באמצעות תהליך רישום קצר, כל אחד יכול לבחור מנהל מתוך רשימת המשקיעים, תוך התחשבות באסטרטגיית המסחר שלו, ברמת הסיכון, ובאופן טבעי, בתשואות שהשיגו על פני מסגרת זמן מסוימת.
נוסחה מנצחת – המודל המצליח של קולקטיב
היתרון המשמעותי במסחר החברתי מעבר לעובדה שהוא מאפשר לנו אוטומציה מלאה לכל עולם ההשקעות, שקיפות מירבית של תיקי ההשקעות וחשיפה למגוון אסטרטגיות השקעה ומסחר, הוא היכולת להכיר את מנהל ההשקעות שלכם בצורה מקסימלית, ולדעת מה תזת ההשקעה שלו לפני שתבחרו לעקוב אחריו. בניגוד לשיטה המסורתית שבה בעצם סומכים ״בעיניים עצומות״ על מנהל ההשקעות ללא רקע מוקדם או שותפות בתהליך. לכל מנהל קיים במערכת עמוד ייעודי שבו מפורטים עד לפרטי פרטים נתוני העסקאות שביצע בעבר בתיק שלו, נתוני הסיכון ומדדי השוואה במטרה להבין לעומק את שיטת ההשקעות שלו. מעבר לכך לכל מנהל ישנה האפשרות לפרט על שיטת ההשקעות שלו בצורה כזו שעוקבים יוכלו להבין אותה לפני שהם מחליטים אחר מי לעקוב.
>>>>> לתחילת מסחר חברתי עם קולקטיב
אילו מנהלים פועלים בקולקטיב?
ניתן למצוא מגוון מנהלים הפועלים בקולקטיב החל ממנהלי השקעות לטווח ארוך בעלי שיטות שונות לאיתור מניות צמיחה שמחזיקים בנייר הערך לתקופה ממושכת במטרה להרוויח מעליית ערכו במשך הזמן. בקולקטיב נמצא גם מנהלים שמפעילים שיטות מסחר לתקופות קצרות יותר במטרה לייצר רווח מעסקאות שונות בהתאם לאסטרטגית המסחר שלהם. חלק מהמנהלים פועלים בצורה ידנית לחלוטין כלומר ניהול אישי של תיק ההשקעות וחלק מהמנהלים מפעילים תוכנות אלגוטריידינג ו-AI ולמעשה פועלים בצורה אוטומטית לחלוטין כאשר תיק ההשקעות מחובר למערכת ממוחשבת אותה פיתח המנהל המבוססת על עקרונות ההשקעה שלו.
המסחר החברתי ממשיך לחולל מהפכה של ממש בדרך שבה אנשים בוחרים להשקיע במינימום התעסקות ומקסימום חשיפה איכותית לשוק ההון. חשוב לציין שהפעילות מופעלת ע"י חברה המפוקחת על ידי הרשות לניירות ערך ובעלת רישיון ניהול תיקי השקעות. הצטרפו עכשיו לעשרות אלפי משקיעים ברחבי העולם שנותנים למנהלים לעבוד עבורם.
